Проект Указания Банка России «О требованиях к программам для ЭВМ, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию»

Проект Указания Банка России «О требованиях к программам для электронных вычислительных машин, используемым для оказания услуг по инвестиционному консультированию»

Проект Указания разработан с целью защиты интересов получателей финансовых услуг при оказании услуг по инвестиционному консультированию посредством программ для ЭВМ.  Проектом устанавливаются требования об обеспечении такими программами:

— предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в соответствии с инвестиционным профилем клиента инвестиционного советника (далее –клиент), определенном на основании пунктов 1.1 –1.6 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года No 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию»;

— ведения в электронном виде учета выполненных с помощью программы действий клиента, инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, работников инвестиционного советника (далее –пользователи программы) при определении инвестиционного профиля клиента (в случае если программа позволяет определять инвестиционный профиль клиента) и предоставлении индивидуальной инвестиционной рекомендации с возможностью обработки сведений электронного учета путем их сортировки и выборки;

— формирования отчетов о предоставленных программой индивидуальных инвестиционных рекомендациях, содержащих сведения в объеме, позволяющем идентифицировать указанные индивидуальные инвестиционные рекомендации;

— предотвращения несанкционированного доступа к программе (включая использование программы третьими лицами, не являющимися ее пользователями) в целях исключения возможности изменения механизма работы программы;

— возможности резервного копирования содержащейся в программе информации на внешний носитель и удаленного хранения резервных копий, а также восстановления в программе указанной информации с внешних носителей;

— предоставления беспрепятственного доступа к содержащейся в программе информации для лиц, уполномоченных на это в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, договором, должностными обязанностями, а также возможность передачи всей информации, содержащейся в программе, в случаях, объеме и порядке, установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России.

Также проектом указания в отношении программ автоследования установлены условия о соблюдении ими требований о формировании отчетов о поручениях брокеру, преобразованных программой автоследования из индивидуальных инвестиционных рекомендаций, содержащих сведения в объеме, позволяющем идентифицировать указанные индивидуальные инвестиционные рекомендации и поручения брокеру (включая указание на полное или сокращенное (при наличии) фирменное наименование данного брокера).

Дополнительно программы должны обеспечиваться наличием технической документации, содержащей информацию о назначении и области применения программы, функционале программы, системных требованиях к работе программы, описание механизма работы программы, а также сведения о методиках (включая виды и объем тестирования), датах и результатах проведенного тестирования программы.

Также проект Указания определяет перечень информации, предоставляемой клиенту в клиентском интерфейсе программы.

Свои комментарии, замечания и предложения к проекту Указания Банка России просим направлять в СРО АМИКС по адресу электронной почты: pramiks@yandex.ru в срок не позднее 29 марта 2021 года.